交通肇事衍生犯罪融合履职监督模型

　　【关键词】

　　交通肇事 包庇 保险诈骗 妨害作证 行业治理 源头治理 民事审判监督 公益诉讼

　　【要旨】

　　通过对保险公司及公安办案数据比对排查，发现无证、酒后驾驶案件中车主与肇事者不同或频繁报险的可疑类案监督线索，运用审查、调查、侦查“三查融合”方式推动案件深入办理，从中发现包庇、保险诈骗等衍生刑事犯罪及其他民事、公益诉讼线索，继而通过对刑事犯罪的打击、对民事审判的监督、对侵害公众利益的公益诉讼案件办理，有效防止保险资金流失。推动法律监督由点到面、由个案到类案、由一域到全域的源头治理、系统治理，达到惩治犯罪、维护企业经营秩序及保障人民群众生命财产安全的目的。

　　【基本情况】

　　息烽县人民检察院在办理叶某某等4人保险诈骗案中，发现嫌疑人多次安排他人驾驶自己车辆制造虚假交通事故骗取保费。根据《机动车交通事故责任强制保险条例》的相关规定，保险公司对存在违法行为的机动车肇事方不予赔付。由此，在利益驱使下，交通事故发生后，其中涉及酒驾、无证驾驶而冒名顶替的保险诈骗现象频发。然而实务中未达到刑事立案标准的案件经行政机关处理后即告结案；达到刑事立案标准的大部分嫌疑人因未羁押而实施串供等反侦查行为，导致衍生违法犯罪隐秘性高、滞后性强，不易发现。

　　【线索发现】

　　息烽检察院以此案为切入点，改进传统观念，萌生建立交通事故衍生犯罪法律监督模型的构想，从个案到类案、从被动变主动，对车主与肇事者不同或多次报险赔付的案件进行重点审查，从前端缩小排查范围，精准定位可疑线索，有针对性发掘保险诈骗、包庇等立案监督线索。逐步探索“解析个案-类案思考-梳理要素-构建模型-数字监督-社会治理”的监督路径，破解传统监督依赖于刑事案件办理或线索举报的难题。同时，息烽检察院刑事、民事、公益诉讼检察部门密切协作，通过检察融合监督，力促保险行业规范运行、交通安全有序管理。

　　【数据分析方法】

　　数据来源、数据获取方式

　　1.保险公司受理及赔付等数据（源于保险公司受案系统），可导出电子表格数据；

　　2.交通事故受案等数据（源于公安机关办案系统），可导出电子表格数据。

　　类案特征要素

　　要素一：保险公司受案时间、肇事车辆及受损车辆信息、车主名字及身份证号码、肇事者名字及身份证号码、保险种类、有无赔付、赔付金额。

　　要素二：公安机关受案时间、肇事车辆及受损车辆信息、车主名字及身份证号码、车主有无驾驶资格、肇事者名字及身份证号码、乘车人员信息、涉案人员酒精检验结果、案件基本情况。

　　关键词

　　受案时间、车牌号、车主名字、肇事者名字、事故地点、酒精含量、驾驶证信息、赔付金额

　　监督点

　　通过对保险公司报险信息、赔付信息及公安机关车辆、车主与肇事者等数据进行比对筛选，分析出：

　　监督点一：同一辆车或者同一个人多次保险赔付数据；

　　监督点二：对肇事者酒后驾驶、无证驾驶仍然赔付数据；

　　监督点三：车主与肇事者不同的数据，尤其关注车主同行由其他人驾驶车辆的信息，从中分析同行人员有无饮酒、是否无证驾驶。不轻信口供，有针对性的全面审查证据，综合细致分析犯罪嫌疑人的供述是否合乎情理，有无保险诈骗、包庇等犯罪线索。

　　监督点四：同一地点频繁发生交通事故数据。

　　数据分析步骤

　　监督点一：

　　第一步：对保险公司的出险数据进行分析，筛查同一车牌或同一人的出险次数。

　　第二步：在出险次数中进一步筛选超过10次的出险信息数据。

　　第三步：对同一辆车或同一个人频繁发生交通肇事的数据，通过调查核实有无保险诈骗可能性。同时，对运营车辆频繁肇事的安全隐患存在监管不力情况及时对交通运输管理局进行监督。

　　监督点二：

　　第一步：提取保险公司赔付信息数据及交警大队受理事故中酒后、无证驾驶的数据。

　　第二步：比对赔付信息和肇事者信息数据，筛查其中肇事者酒后驾驶、无证驾驶仍然进行赔付的数据。

　　第三步：通过调取卷宗对保险公司赔付情况进行调查，对判决赔付的生效民事判决进行监督。

　　监督点三：

　　第一步：提取交警大队受理事故中肇事者、同行人和车主信息。

　　第二步：通过对比肇事者信息和车主信息，筛查出肇事者与车主不一致的信息数据。其中重点审查车主不是肇事者，但为同行人的信息数据。

　　第三步：通过调查核实，对衍生的包庇等犯罪可疑线索移送公安机关立案侦查。

　　监督点四：

　　第一步：针对交警大队受理事故的肇事地点统计出同一地点或路段发生事故的次数。

　　 第二步：在同一地点或路段发生事故的次数中进一步筛选超过4次出险的地点信息数据。

　　第三步：实地勘察，发现公益诉讼线索，对相关部门进行监督。

　　思维导图

　　【检察融合监督】

　　经调取县域内2020年至今数据，通过对保险公司221210条数据及公安机关846条数据比对筛查，发现以下异常线索：

　　刑事检察监督

　　对大数据排查发现的车主与肇事者不同或多次报险赔付的案件进行重点审查，从海量数据缩小排查范围，针对异常线索，运用审查、调查、侦查“三查融合”方式推动案件深入办理，有针对性发掘保险诈骗、包庇等立案监督线索，提前介入侦查，审查肇事时车主是否为同行人员、车上人员有无饮酒，询问在场证人，调取路段监控录像等，在此基础上，突破提取关键犯罪嫌疑人口供，查明交通事故后找人顶替、保险诈骗、妨害作证等事实。通过筛查，发现衍生犯罪线索136条，经核查，已从中发现5个交通肇事后顶罪案件，目前该批线索还在进一步核查之中：

　　吴某某交通肇事案发现疑点后，息烽检察院办案检察官多次与侦查机关沟通，两次将案件退回公安机关补充侦查，并明确提出补侦方向及意见，适时开展自行补充侦查。发挥检察建议监督作用，获取关键证据后及时将张运财等人涉嫌包庇罪、吴某甲涉嫌交通肇事罪、吴某丙及林某某涉嫌保险诈骗罪的犯罪线索及证据移送息烽县公安局并进行立案监督。经与公安机关通力合作，犯罪嫌疑人吴某甲、吴某乙、吴某丙、林某某等8人陆续归案，至此张某某等人包庇、交通肇事、妨害作证、诈骗保险公司理赔保险金73.1219万元的系列案件告破，该案中检察机关为保险公司追赃挽损63万元。该案通过对肇事者和顶罪者的法律制裁，有效震慑和预防犯罪，起到指引和警示作用，维护了交通运输秩序与公平正义的法治环境。

　　另筛查出同一辆车3年超过10次报险赔付的异常线索142条，其中29条为私家车肇事，113条为出租车、物流车、驾校车肇事，涉及10家出租车公司。息烽检察院刑事检察部门在核实是否存在保险诈骗时，还发现有物流车三年内肇事报险52次、出租车三年内肇事报险32次的异常线索，严重影响人民群众生命财产安全。透过这一现象深层次思考溯源治理问题，对县交通局发出检察建议，并立即与公安、交通部门会商，共同出台针对保障道路交通安全运输及出租车、物流车辆等规范管理的监管制度，建议交通局加强对出租车、物流车辆行业从业人员的管理，做实驾驶技能审查，严格遵守交规要求，对频繁发生交通事故的从业人员加强监管，从源头减少交通事故的发生，促进道路交通安全运输专项监督工作走深走实。若模型得以推广，可精准定位可疑线索，将在严厉打击犯罪、保护企业正常经营发展、维护司法权威等方面取得明显成效。

　　民事检察监督

　　筛查出涉酒后驾驶仍然进行保险赔付的线索2条，经过核实从中发现系经人民法院民事判决后执行赔付，民事检察部门现已开展核查监督。

　　公益诉讼检察监督

　　筛查出同一地点及路段发生交通事故4次以上的异常线索44条，公益诉讼检察部门随即对线索涉及地点进行调查，对存在道路设计缺陷、警示标志缺失、路况损害未及时修复后等监管单位存在执法不力的公益诉讼线索，通过对类案审查及实地勘察已成案2件，初步凸显了“办理一案、牵出一串、治理一片”的监督规模效应。

　　【社会治理成效】

　　（一）严厉打击违法犯罪

　　通过该模型初步探索，从前端海量数据中缩小排查范围，有针对性发掘保险诈骗、包庇、妨害作证等犯罪的立案监督线索，综合全案证据有针对性地细致分析犯罪嫌疑人供述是否合乎情理，通过查微析疑，及时移送案件线索、发挥立案监督、提前介入侦查的检察职能作用，切实破解迷局。与公安机关建立针对交通事故衍生犯罪的专项配合机制，确保交警受案数据定期移送检察机关分析，对模型筛查出的异常线索及时沟通研判，对侵犯保险企业财产所有权及国家保险制度、危害人民群众生命财产安全、扰乱司法机关正常刑事诉讼活动等犯罪行为，依法予以严惩。

　　（二）深挖民事、公益诉讼检察监督线索

　　对大数据筛选出的2条涉无证、酒后驾驶交通事故仍然进行保险赔付的线索进行核实，均系人民法院民事判决后保险公司执行赔付，现民事检察部门正通过调取诉讼卷宗等材料，对民事判决进行监督，发掘民事监督案件；通过对线索涉及地点进行调查，对存在道路设计缺陷、警示标志缺失、路况损害未及时修复后等监管单位存在执法不力的情况通过提起公益诉讼进行监督治理。

　　（三）齐力推进社会综合治理

　　对大数据筛选出的同一地点及路段频繁发生交通事故的线索梳理研判，对可能存在道路设计缺陷、警示标志缺失、路况损害未及时修复后等监管单位存在执法不力的公益诉讼线索，公益诉讼检察部门通过对类案审查及实地勘察，发现公益诉讼成案线索，及时对履职不力的交通局发出检察建议，加强沟通协调，与公安、交通部门共同出台《关于加强检察监督与道路交通安全和运输执法领域行政执法衔接工作机制》，针对保障道路交通安全运输及出租车、物流车辆等规范管理，形成信息共享，数据互通的良性工作格局。

　　责任编辑：广汉